Правила AML и KYC: как не попасть под блокировку?

Криптобиржи сегодня пользуются большим спросом, при этом анонимный характер операций несет риски для финансовых рынков, так как упрощается перемещение средств, полученных от преступной деятельности. Именно поэтому рекомендуется проверка AML бесплатно, где вы сможете выяснить, стоит ли вам бояться политики бирж.

Инвестиции в цифровые монеты сопряжены с некоторыми рисками, что отталкивается многих инвесторов. И в первую очередь, это вызвано отсутствием регулирования в этой категории активов. В настоящее время законодатели ищут пути регулирования, однако это сфера уже стала привлекательной для преступников, которые хотят скрыть свои доходы. Вы можете воспользоваться специальными программами, которые выполняют непрерывный мониторинг для выявления изменений в профиле риска пользователя.

Как работает AML и KYC?

На криптовалютных биржах АМЛ-политика предусматривает набор мер, которые необходимы для обеспечения соответствия международным стандартам в области борьбы с отмыванием денег. Что входит в AML-процедуры:

• KYC – идентификация клиентов, которые регистрируются на торговой площадке.
• Контроль транзакций, чтобы устанавливать подозрительные активности. К подобным, например, могут относиться необоснованные переводы крупных сумм денег или повторные транзакции.
• Сообщение о подозрительных операциях. В этом случае соответствующие органы уведомляются о любой подозрительной активности пользователя.

Регулирование AML стало возможным за счет того, что во многих странах за деятельностью криптобирж следят органы государственной власти. В тех странах, где криптовалюты не признаны законным платежным средством, как правило, предусмотрено саморегулирование индустрии.

В чем состоит важность AML для криптовалюты?

Самостоятельная проверка AML – это решение многих проблем, включая следующие:

• Блокировка на криптобиржах. Неконтролируемые операции могут спровоцировать заморозку кошелька на платформе.
• Запросы от проверяющих органов. Чтобы подтвердить ваше соответствие AML, у вас могут затребовать данные о транзакциях или криптокошельке. Предоставить документы и сведения, которые подтвердят чистоту ваших криптовалют, необходимо для того, чтобы избежать нежелательных последствий.
• Потеря средств или блокировка. Полную потерю монет или заморозку денег на неопределенный срок могут спровоцировать ситуации, когда вы пользовались небезопасными кошельками или участвовали в сомнительных сделках.

Как исключить риски?

Чтобы понимать, что вы не контактировали с мошенниками, нужно проверять адреса кошельков других участников сделки. Для этого применяются специальные сервисы, которые оценивают контрагента по шкале risk-score. От вас требуется сохранить результаты проверки на всякий случай. Провести AML для криптовалюты можно на следующих специализированных и популярных ресурсах:

• AML bot.
• GetBlock.
• AMLsafe.
• WhiteBIT AML.

Если вы стали жертвой преступной деятельности, тогда стоит действовать по следующему алгоритму: оперативно соберите информацию о транзакции, сохраните контакты контрагента и вашу переписку с ним, выполните блокчейн-анализ, отследите весь путь денег. После этого вы можете связаться с криптобиржей и правоохранительными органами.

Даже если кто-то из контрагентов кажется вам безопасным, необходимо в любом случае проверять всех участников сделки. Всегда остается риск того, что вы можете «соприкасаться» с мошенниками, из-за чего в будущем вас могут лишить аккаунта на бирже, и вместе с тем вы потеряете возможность пользоваться криптовалютой.