С 1 февраля 2025 года украинские банки вводят новые ограничения на карточные переводы. Месячный лимит для клиентов без подтвержденных доходов составит от 50 до 150 тысяч гривен в зависимости от уровня риска клиента.
Что меняется?
Ограничения касаются исходящих платежей по реквизитам IBAN и переводов с карты на карту (P2P-операций). Соответствующий меморандум подписали крупнейшие украинские банки, в частности, ПриватБанк, Сбербанк, ОТП Банк, Правэкс Банк и ПУМБ.
Кого коснутся нововведения?
Новые правила касаются клиентов, у которых нет документально подтвержденных доходов. Банки будут классифицировать таких клиентов по трем группам риска:
- Высокий риск : лимит 50 тысяч гривен в месяц с 1 февраля 2025;
- Средний риск : лимит 150 тысяч гривен в месяц с 1 февраля 2025, снижение до 100 тысяч гривен с 1 июня 2025;
- Низкий риск : аналогичные ограничения, как и для среднего риска.
Для клиентов с подтвержденными доходами лимиты будут устанавливаться индивидуально с учетом уровня доходов. Информацию о доходах планируется собирать автоматически из официальных источников.
Какие операции не подпадают под ограничения?
- Заработная плата;
- Волонтерское собрание;
- Остальные операции с легальными доходами.
Глава НБУ Андрей Пышный отметил:
"Для клиентов, работающих 'в белой' и получающих официальную зарплату, ничего не изменится."
Во избежание ограничений клиенты могут подать заявление в банк и предоставить документы, подтверждающие законность происхождения средств. Банки будут проводить транзакции в рамках подтвержденных доходов.
Следовательно, для большинства украинцев, получающих официальные доходы, нововведения не повлекут за собой значительных изменений. Однако тем, кто не имеет подтвержденных источников дохода, следует подготовиться к новым ограничениям и при необходимости предоставить соответствующие документы в банк.